Dans le cadre d’une étude sur la criminalité financière conduite par SAS et
Longitude en 2016, 19% des 120 banques interrogées ont affirmé avoir été mises à
l’amende par des organismes de réglementation ou des autorités judiciaires. Pour 22%
d’entre elles, le montant de la pénalité se serait élevé à 1 milliard de dollars !
Un montant à même d’entâcher sérieusment leur réputation.

Pour éviter ce cas de figure, les banques se doivent d’enquêter en permanence, et de
se préparer à traiter au plus vite la moindre activité suspecte. Un processus
complexifié par les volumes de transactions effectués en ligne ou sur mobiles, de
plus en plus vastes.

SAS® Anti-Money Laundering est une solution de contrôle des activités
suspectes permettant de simplifier considérablement la mission des équipes en charge
de la conformité :
Transparence : conformément à la réglementation, les banques sont tenues de décrire
leurs stratégies de surveillance et de priorisation des risques. SAS fournit un
environnement transparent indiquant la manière dont les alertes sont générées, ainsi
que divers outils pour garder un œil sur la répartition des données et l’efficacité
de la stratégie de surveillance.

Visualisation : grâce à SAS, les utilisateurs sont en mesure de créer, modifier et
tester rapidement plusieurs scénarios. Une interface simplifiée assure un accès
immédiat aux informations critiques, accélérant les différentes étapes du processus
décisionnel.

Flexibilité : les techniques de surveillance de SAS s’appuient sur des méthodes
statistiques éprouvées. Le modèle de données SAS flexible et extensible est
compatible avec les nouveaux domaines d’activité, types de clients, et risques
émergents.
Cohérence : la structure de SAS centralise la gestion des alertes et des enquêtes
tout en préservant la sécurité des données. Cette approche réduit les coûts liés à
la conformité et offre une vue globale de l’exposition au risque à l’échelle de
l’entreprise.