Le secteur financier évolue rapidement avec l’arrivée des fintechs et autres technologies grand public aidant les consommateurs à économiser et investir leur argent avec plus de simplicité. Les clients s’attendent désormais à une majorité de transactions numériques, tout en exigeant des interactions conviviales avec leurs conseillers. Pour différencier leurs services, les banquiers et conseillers en gestion de patrimoine doivent donc proposer des expériences modernes, intelligentes, personnalisées et instantanées.

Les banques ont toujours été conscientes de l’importance d’établir des relations de qualité avec leurs clients. En revanche, elles ont souvent du mal à connecter manuellement et corréler l’ensemble des données clients issues de leurs différents systèmes pour les rendre disponibles aux équipes métiers à plus grande échelle. Les professionnels du secteur financier ont besoin de recommandations intelligentes et instantanées pour répondre à des demandes de plus en plus complexes, et proposer davantage de réactivité et de personnalisation.

Le nouvel Einstein Analytics for Financial Services

Avec Salesforce Financial Services Cloud, les établissements financiers bénéficiaient déjà d’une expérience de CRM personnalisée. Désormais, grâce à Einstein Analytics for Financial Services, les banquiers de détail et gestionnaires de patrimoine disposent d’informations qualifiées et de recommandations générées à l’aide d’intelligence artificielle, et taillées sur mesure en fonction de leurs profils et de leurs clients. Ils sontt ainsi en mesure de développer leurs portefeuilles de comptes et tisser des liens plus étroits avec leur clientèle en s’appuyant sur des données issues entre autres de Financial Services Cloud mais aussi d’autres sources.

Les principaux atouts d’Einstein Analytics for Financial Services :

– Des informations exploitables générées à l’aide d’une intelligence artificielle : les professionnels des services financiers disposent de prédictions et de recommandations directement intégrées à leur support d’engagement client au quotidien. Grâce à des informations récentes sur les comptes les plus à même d’augmenter ou réduire leurs actifs sous gestion, les conseillers peuvent concentrer leurs efforts à davantage satisfaire leurs clients et en acquérir de nouveaux.
– Des tableaux de bord spécialisés et intégrés : plus besoin d’attendre les perspectives et conseils quotidiens des équipes informatiques et des data scientists portant sur les indicateurs clés de performances les plus courants. Les conseillers et banquiers en première ligne se servent sans délai de l’analytique grâce à des modèles préconçus et spécialisés (objectifs financiers, interactions, recommandations, versements et autres frais). Les gestionnaires de patrimoine accèdent ainsi instantanément à des tableaux de bord réunissant des informations sur l’intégralité de leurs portefeuilles de clients. Ils sont alors en mesure d’identifier ceux qui n’atteignent pas leurs objectifs financiers, et de créer des tâches afin de les contacter directement.
– Une plateforme personnalisée pour l’analyse des données externes : les professionnels du secteur créent rapidement et simplement des applications analytiques personnalisées. Puis, en les connectant à des sources de données externes, ils bénéficient d’une vision globale de leurs clientèles, et d’une meilleure compréhension de leurs objectifs financiers et besoins. Les informations ainsi obtenues sur les remboursements de prêt et autres soldes de comptes leur servent alors de base pour proposer des conseils et des services proactifs et personnalisés.
– Une conformité d’office avec les normes de l’industrie : Einstein Analytics for Financial Services garantit que l’ensemble des données sont hébergées sur une plateforme cloud de confiance, sécurisée et conforme aux normes du secteur bancaire / financier. Elle prend également en charge l’ensemble des outils de sécurité, de confidentialité, d’audit et de reporting nécessaires, qui sont constamment configurés et utilisés afin de répondre à une variété d’exigences réglementaires.

Elements Financial s’appuie sur Einstein Analytics pour mieux comprendre ses clients

– Elements Financial, une coopérative de crédit spécialisée dans la gestion de la bonne santé financière de ses membres, utilise Einstein Analytics pour mieux comprendre leurs objectifs et interpréter ses interactions avec eux. Grâce à l’intelligence artificielle incorporée aux pages d’accueil des comptes, les guichetiers et managers disposent en un instant d’informations sur les membres et sur les flux monétaires. Ils peuvent ainsi proposer des offres personnalisées et tisser des liens plus étroits avec eux.

Prix et disponibilité
Einstein Analytics for Financial Services est disponible pour 150 $ par utilisateur/mois en complément de Financial Services Cloud. (Prix en € communiqués ultérieurement)